Soluciones regulatorias integrales
Contenido
Arinum. cree en las relaciones a largo plazo con nuestros clientes. Por lo general, no nos limitamos a vender nuestras soluciones, sino que nos comprometemos con nuestros clientes a participar estratégicamente en la gestión del negocio futuro y, si es necesario, les proporcionamos una solución básica completa en suelo suizo para diversos casos de uso.
Dado que las industrias reguladas hoy en día requieren una amplia experiencia tanto desde el punto de vista empresarial como legal, nuestro equipo de cumplimiento y regulación trabaja de manera pragmática junto con expertos con experiencia especializados en asesoramiento fiscal, de consultoría, contable y financiero para ofrecer consejos prácticos desde múltiples puntos de vista.
FinTech/Criptomonedas/Cadena de bloques
Tokenización/Opinión legal
Venta de tokens privados y públicos/DEX
Intercambios y corretaje de criptomonedas
Metaverso//NFT
Intermediarios financieros
La Ley Suiza contra el Blanqueo de Dinero establece que los intermediarios financieros deben convertirse en miembros de una organización autorreguladora (SRO) de conformidad con el derecho civil como forma de prevenir el lavado de dinero.
Atronum. ofrece soluciones llave en mano para trabajar como intermediario financiero en Suiza y ofrece una solución integral para sus operaciones, que van desde la gestión de KYC/AML, el asesoramiento fiscal y legal, la contabilidad, el director local (mandato u operativo), una suite de backoffice patentada para la documentación y el flujo de trabajo de SaaS KYC y AML (ATR.KYC.suite), hasta la introducción a nuestra red de proveedores de servicios bancarios y financieros (paymasters, tarjetas de crédito de marca blanca), proveedores de IBAN virtuales, divisas, corretaje, banca, etc.)
Los posibles casos de uso de esta «licencia» son
- Plataformas de pago en cadena de bloques
- Servicios Paymaster
- Remesas
- FinTechs
- Asesoramiento de activos (consulte los detalles a continuación)
Atronum. ofrece soluciones llave en mano para trabajar como intermediario financiero en Suiza y ofrece una solución integral para sus operaciones, que van desde la gestión de KYC/AML, el asesoramiento fiscal y legal, la contabilidad, el director local (mandato u operativo), una suite de backoffice patentada para la documentación y el flujo de trabajo de SaaS KYC y AML (ATR.KYC.suite), hasta la introducción a nuestra red de proveedores de servicios bancarios y financieros (paymasters, tarjetas de crédito de marca blanca), proveedores de IBAN virtuales, divisas, corretaje, banca, etc.)
Los posibles casos de uso de esta «licencia» son
- Plataformas de pago en cadena de bloques
- Servicios Paymaster
- Remesas
- FinTechs
- Asesoramiento de activos (consulte los detalles a continuación)
Asesoramiento de activos
Administración de activos
Licencia de gestión de activos FINIG
Gestión de activos como servicio
Licencia Fintech
Para impulsar las empresas financieras innovadoras y apoyar la tecnología y la digitalización, la FINMA ha introducido la nueva licencia FinTech, una «licencia bancaria ligera» con requisitos más flexibles en virtud del artículo 1b de la Ley Bancaria.
La licencia la otorga directamente la FINMA y permite aceptar depósitos del público de hasta 100 millones de francos suizos de forma profesional.
Atrinum ofrece una solución integral para establecer su tecnología financiera en Suiza.
Presentamos y contratamos a los directores ejecutivos y directores financieros locales adecuados, contratamos a la empresa de auditoría adecuada, la estructura contable, fiscal y legal, redactamos todas las directivas aplicables, contratamos a proveedores externos, desarrolladores tecnológicos y gestión de riesgos y gestionamos todo el procedimiento de solicitud con FINMA como único punto de contacto para usted en una solución totalmente personalizada.
La licencia la otorga directamente la FINMA y permite aceptar depósitos del público de hasta 100 millones de francos suizos de forma profesional.
Atrinum ofrece una solución integral para establecer su tecnología financiera en Suiza.
Presentamos y contratamos a los directores ejecutivos y directores financieros locales adecuados, contratamos a la empresa de auditoría adecuada, la estructura contable, fiscal y legal, redactamos todas las directivas aplicables, contratamos a proveedores externos, desarrolladores tecnológicos y gestión de riesgos y gestionamos todo el procedimiento de solicitud con FINMA como único punto de contacto para usted en una solución totalmente personalizada.
Licencia de proveedor de servicios de pago (PSP) en Suiza
Un permiso para un proveedor de servicios de pago (PSP) se incluye en el amplio alcance de los sistemas de pago en Suiza. La concesión de licencias de sistemas de pago se incluye dentro de la amplia gama de «sistemas de pago» en virtud de la Ley de Infraestructura del Mercado Financiero de Suiza.
Para solicitar un proveedor de servicios de pago en Suiza, debe presentar una solicitud a la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza. Es posible que los solicitantes deban cumplir con la Ley Bancaria, la Ley contra el Blanqueo de Dinero, la Ley de Crédito al Consumidor y la Ley del Banco Nacional. Además, es posible que tengan que seguir cualquier reglamento o directiva adicional emitida por las autoridades pertinentes. Todas las organizaciones que ofrecen servicios de pago necesitan una licencia en virtud de la Ley de Infraestructura del Mercado Financiero.
La FMIA puede evaluar la estabilidad financiera del solicitante en función de los fondos que posee y su experiencia en el campo. Los reguladores determinarán el tipo de licencias que necesita un solicitante, teniendo en cuenta el plan de negocios y el modelo funcional del solicitante. Además de los requisitos previos para la concesión de licencias, los emisores y adquirentes de dinero electrónico que superen el umbral de 50 millones de francos suizos tienen la obligación de informar mensualmente. El umbral para la presentación de informes mensuales se establece en 100 millones de francos suizos para los operadores de sistemas de pago que se ocupan exclusivamente del procesamiento y la liquidación de los pagos.
Atrinum cuenta con un equipo de profesionales experimentados que lo guiarán a lo largo de todo el proceso de solicitud de un proveedor de servicios de pago en Suiza, incluido el apoyo en la preparación de los documentos, el envío de la solicitud y la resolución de cualquier consulta de la BaFin. Le recomendamos que se ponga en contacto con Atrinum lo antes posible para comprender a fondo todo el procedimiento y solicitar la contratación de un proveedor de servicios de pago en Suiza.
Para solicitar un proveedor de servicios de pago en Suiza, debe presentar una solicitud a la Autoridad Supervisora del Mercado Financiero de Suiza. Es posible que los solicitantes deban cumplir con la Ley Bancaria, la Ley contra el Blanqueo de Dinero, la Ley de Crédito al Consumidor y la Ley del Banco Nacional. Además, es posible que tengan que seguir cualquier reglamento o directiva adicional emitida por las autoridades pertinentes. Todas las organizaciones que ofrecen servicios de pago necesitan una licencia en virtud de la Ley de Infraestructura del Mercado Financiero.
La FMIA puede evaluar la estabilidad financiera del solicitante en función de los fondos que posee y su experiencia en el campo. Los reguladores determinarán el tipo de licencias que necesita un solicitante, teniendo en cuenta el plan de negocios y el modelo funcional del solicitante. Además de los requisitos previos para la concesión de licencias, los emisores y adquirentes de dinero electrónico que superen el umbral de 50 millones de francos suizos tienen la obligación de informar mensualmente. El umbral para la presentación de informes mensuales se establece en 100 millones de francos suizos para los operadores de sistemas de pago que se ocupan exclusivamente del procesamiento y la liquidación de los pagos.
Atrinum cuenta con un equipo de profesionales experimentados que lo guiarán a lo largo de todo el proceso de solicitud de un proveedor de servicios de pago en Suiza, incluido el apoyo en la preparación de los documentos, el envío de la solicitud y la resolución de cualquier consulta de la BaFin. Le recomendamos que se ponga en contacto con Atrinum lo antes posible para comprender a fondo todo el procedimiento y solicitar la contratación de un proveedor de servicios de pago en Suiza.
